Las empresas buscan aprovechar las nuevas tecnologías y tendencias para optimizar sus procesos financieros. En este sentido, utilizar un sistema ERP eficaz marca la diferencia. La situación mejora aún más cuando la solución elegida permite la integración automática con múltiples bancos.
De hecho, se trata de una estrategia muy eficaz que puede aportar mejoras y beneficios considerables. En resumen, implica mayor visibilidad y agilidad en los procesos y ofrece mayor seguridad en las operaciones.
Oracle NetSuite, la solución de software empresarial número 1. ERP basado en la nubeEsto permite la integración bancaria, ayudando a las empresas a gestionar sus necesidades financieras de forma eficaz. Sigue leyendo para comprender todos los detalles de este procedimiento.
¿Qué significa la integración bancaria?
La integración bancaria es un proceso bien conocido (CNAB) pero complejo que unifica y concilia la información financiera de su empresa y sistema con múltiples bancos y cuentas corrientes.
CNAB son las siglas de Centro Nacional de Automatización Bancaria; las empresas y los bancos mantienen una interfaz de información mediante archivos digitales. FEBRABAN establece el estándar para cada uno de estos archivos, determinando el formato de texto con columnas definidas.
Con CNAB, las empresas mantienen sus bases de datos actualizadas, ya que los archivos que se intercambian y procesan mediante el estándar de comunicación actualizan automáticamente los registros de pagos realizados por clientes, transacciones de pago a proveedores, PIX, transferencias, impuestos, etc., lo que facilita enormemente las operaciones diarias, puesto que sin esta opción cada documento tendría que introducirse manualmente en la banca online y posteriormente conciliarse en el sistema de origen, también manualmente.
Problemas comunes en algunas empresas
- Lamentablemente, a pesar de la existencia de un estándar de comunicación denominado CNAB, este estándar varía según el banco; en otras palabras, se modifica.
- No todos los sistemas de gestión ERP están preparados para comunicarse con los bancos, e incluso cuando lo están, es posible que no puedan gestionar todos los tipos de pagos que su empresa necesita realizar (por ejemplo, facturas de servicios públicos, impuestos, PIX, etc.).
- La gran mayoría de los sistemas ERP y las soluciones CNAB se comunican con los bancos mediante archivos; es decir, el usuario de tesorería exporta un archivo del ERP y lo importa al banco para cargar las órdenes, y posteriormente ejecuta el proceso inverso para conciliar el ERP.
- Las cuentas por cobrar se registran en el sistema ERP y el comprobante de pago se genera manualmente en el banco.
- Pagos múltiples al mismo proveedor: las soluciones de CNAB no agrupan los pagos por proveedor.
- En términos de volumen, no todas las soluciones admiten el envío y la lectura de datos de retorno de forma masiva, con cientos o miles de transacciones.
- Aplicación de pagos anticipados a proveedores.
En teoría, la comunicación estandarizada debería mejorar y simplificar las rutinas de tesorería en el área financiera, pero en muchos casos no es así, y este proceso termina generando un enorme esfuerzo manual y un problema gigantesco para las empresas.
¿Cuáles son los beneficios de la integración bancaria?
Al implementar la integración bancaria, además de automatizar diversas actividades como la emisión de comprobantes de pago, la programación de pagos, etc., podrá verificar y analizar el estado de sus finanzas mucho más rápidamente.
Las conciliaciones, por ejemplo, pueden realizarse automáticamente. Una vez establecida la comunicación entre su sistema de gestión y los bancos, es posible comparar los movimientos de los extractos con los registros de los sistemas de forma rápida y precisa.
Además, al automatizar los procesos de pago y recepción, se evitan retrasos, posibles intereses y recargos por pago tardío.
Finalmente, puedes integrar tu rutina financiera con otros procesos, como por ejemplo, el control de... flujo de fondos y el control presupuestario. En este sentido, existe un doble beneficio, ya que elimina los riesgos de errores manuales, aumentando la calidad de la información.
Todo esto ayuda a optimizar los procesos, aumentar la productividad y liberar tiempo para que su equipo lo dedique a actividades de mayor valor añadido.
¿Cómo funciona la integración bancaria de Oracle NetSuite?
La integración bancaria más completa en Oracle NetSuite se logra mediante una solución desarrollada específicamente para este fin. lo cual resuelve todos los problemas mencionados anteriormente. y es conocido como ACS CNAB.
En resumen, se trata de un paquete complementario para Oracle NetSuite que establece una interfaz para el intercambio seguro de información entre bancos, empresas y clientes.
ACS CNAB también cuenta con una serie de herramientas complementarias que permiten mejorar y automatizar diversas actividades cotidianas en el sector financiero.
Para mayor seguridad, el proceso ACS CNAB está integrado con un servicio llamado Banking VAN. Este servicio tiene como objetivo integrar Oracle NetSuite con múltiples bancos del mercado a través de una API.
Esta integración aumenta los niveles de seguridad, ya que imposibilita la manipulación de la información generada en el sistema.
Al mismo tiempo, esta solución automatiza las acciones que realizan los usuarios a diario, reduciendo así el tiempo necesario para completar las tareas.
Operación
Gracias a la integración bancaria de Oracle NetSuite, los usuarios tienen la autonomía de elegir qué cuotas deben enviarse a la entidad bancaria, así como de generar el archivo de remesas.
La automatización comienza cuando se genera el archivo de remesas, enviando el lote a la red de valor añadido (VAN) del banco, que a su vez se comunica con la entidad bancaria.
Al regresar, el intermediario recupera la información del banco y el sistema automatizado realiza el procesamiento en Oracle NetSuite, de acuerdo con las instrucciones contenidas en los archivos.
Tras procesar la devolución, el sistema automatizado crea la transacción de pago en los casos necesarios o informa de los errores correspondientes.
¿Cómo puedo implementar la integración bancaria de NetSuite en mi empresa?
Para una integración bancaria eficaz, es fundamental contar con los servicios de una empresa de consultoría de Oracle NetSuite cualificada para coordinar e implementar un proyecto de este tipo, como Active Cloud Solutions.
De esta forma, puede tener la seguridad de que todos los procedimientos se llevarán a cabo siguiendo los más altos estándares de calidad y seguridad.
Active Cloud Solutions se enorgullece de ser el mayor implementador de Oracle NetSuite en Sudamérica y de ofrecer proyectos de integración bancaria con excelencia.
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